"Family Office" ou: Razões para criar uma "Central de Serviços da Sociedade Familiar" (CESF)

Ao longo dos últimos meses alguns grupos familiares - tanto aqueles que venderam, se associaram ou mantiveram o controle dos seus negócios - tem manifestado interesse na idéia de encontrar uma forma de separar o atendimento das necessidades dos familiares das atividades das empresas.

Para tanto consideramos útil transcrever abaixo a experiência de Harry F. Martin, principal executivo do "Family Office" da família Cargill-Macmillan, a maior empresa de controle familiar dos EE.UU., com 134 anos de existência (seis gerações)

Sob o nome de Waycrosse o escritório oferece ampla faixa de serviços em finanças, jurídicos, "trust", impostos, seguros e outras atividades para os membros da família e seus agregados.

"Adicionalmente, para a administração de seus investimentos mundiais, e gerenciamento do complexo elenco de interesses nacionais e internacionais, nós também gerenciamos empresas de controle privado da família e criamos um banco particular além de uma empresa de "trust", somente para uso da família.

Nós estamos em condições de assistir a família e a empresa, no gerenciamento da sucessão de gerações, com o processo de mudança dos membros jovens e médios da família no conselho da Cargill.

Também trabalhamos com a empresa e a família na criação do Plano de Opções de Emprego, que produziu a primeira significativa e efetiva oportunidade para os acionistas familiares.

Vejamos algumas das vantagens que as famílias americanas verificam com a criação da CESF, como o nosso. Vamos dividir em três categorias, os valores criados pelas CESF para as famílias ricas.

 1) A primeira vantagem é atingida quando centralizamos a maioria dos investimentos, planejamento financeiro, imposto de renda e trabalhista, seguros ou necessidades filantrópicas familiares.

Apesar disto, dependendo dos profissionais externos, do tesoureiro ou do conselho da Empresa Familiar, prevê-se o atendimento de todas as necessidades demandadas por membros da família e seus escritórios familiares privados.

Estes serviços, com relacionamentos realísticos e profissionais, são realizados e administrados por um pequeno grupo de especialistas, que trabalham com dedicação plena e exclusiva aos membros da família.

A equipe da CESF depois que tem um conhecimento e entendimento profundo dos objetivos dos membros da família, pode então estar disponível para a terceira parte do trabalho.

Equipes trabalhando em conjunto e tranqüilidade, coordenam todos os investimentos, finanças, impostos e necessidades da família. Essa assessoria também pode proteger os membros da família contra oportunistas inescrupulosos, mostrando-lhes os riscos das aventuras.

As CESF são diferentes em tamanho e sofisticação. Elas variam a partir de poucos indivíduos que disponibilizam, principalmente serviços de terceiros de contabilidade para seus clientes, até escritórios com equipe com mais de 100 profissionais de alto nível, em várias disciplinas.

 A maioria desses escritórios servem a somente uma família, mas quando podem, alguns oferecem investimentos e outros serviços para um grande número de famílias ricas.

O conceito de escritórios de multi família, tem tido crescimento quantitativo nos últimos cinco anos.

Os escritórios de família não necessitam oferecer todo tipo de capacidade profissional necessária em cada especialidade; profissionais das CESF são facilmente encontrados, podem coordenar e administrar o dinheiro, fora das empresas jurídicas e de contabilidade, e outros serviços profissionais requeridos por seus clientes familiares.

Por conta da reputação local da família e seu poder de compra, quando os ativos familiares estão em conjunto, a CESF pode dispor do melhor talento externo, a um custo mais baixo.

Algumas vezes, a CESF pode criar um serviço específico para alguém disponível no mercado. Por exemplo, nossa CESF estava pronta para criar uma empresa privada de "trust" para nosso cliente, realizando os serviços, com 50% de diferença do maior banco dos EUA, ou de uma empresa especializada em "trust". Nós não cometemos erros porque a equipe é totalmente familiarizada com o cliente.

Existem muitas diferenças nos métodos de custeio dos serviços prestados pela CESF aos membros da família. Em alguns casos, a grande holding rateia os custos de acordo com a propriedade familiar.

Em outros casos, para os membros ou unidades da família, tem o custo é rateado de acordo com o serviço utilizado individualmente, incluindo a liberdade de usar e pagar somente por aqueles serviços solicitados.

Interesses gerais e outros assuntos relacionados ao uso e preço do escritório, por diferentes grupos familiares precisam ser negociados com um acerto de taxas com a CESF.

Na maioria das CESF americanos, tem sido relativamente fácil estabelecer qual o nível de qualidade de serviços serão oferecidos aos clientes da família, a preços bem abaixo do custo da concorrência.

A equipe da CESF nos EUA, se gerenciada apropriadamente, tende a ter uma rotatividade muito baixa, comparada com os grandes bancos, escritórios de contabilidade, etc. Isto ocorre pela lealdade originada por anos de serviços a uma família, e gera duas vantagens para evitar erros e antecipação das necessidades de longo prazo do cliente.

 2) Vamos ao segundo ponto dos valores adicionados pelas CESF. Quando uma família abastada tem sua própria equipe de advogados, ela agrega valores humanos.

A negligência do lado humano pode causar o caos para a família e para sua empresa, quando alguns assuntos são ignorados, tais como, transição de autoridade de gerações, ou o descaso no tratamento de membros da família que não trabalhem na empresa.

Muitas das reivindicações legais, que podem dividir famílias e trazer perigos para a empresa, podem ser evitados pela resolução pacífica de conflitos com o uso de sistemas de comunicação, facilitados pela confiança da família nos assessores.

Os advogados da família, apesar disto, podem apoiar o processo de relacionamento e mudança, ajudando as ricas famílias a negociar os grandes desafios representados pela transição de gerações, conflitos entre grupos familiares, ou na dificuldade natural para separarem a necessidade de capital para a empresa e dos membros familiares por dividendos. A CESF pode também ajudar os membros da família na educação das gerações mais jovens, para compreenderem a excelente herança que é a empresa familiar.

Finalmente, o chefe da CESF pode ter a habilidade para mediar na solução de conflitos, entre grupos familiares, e no grupo, ou no relacionamento delicado entre patriarca ou a matriarca familiar e a nova geração.

A experiência com CESF nos EUA demonstra o alto grau de lealdade e unidade entre os clientes familiares, desenvolvidos entre os profissionais do escritório, que freqüentemente gera a confiança requerida, para permitir aos assessores realizarem o papel de facilitador para a família.

Exemplos demonstram o comprometimento e eficácia da equipe do escritório em assessorar famílias na administração correta dos inevitáveis desafios humanos que elas enfrentam.

Por exemplo, a assessoria jurídica estará dedicada em apoiar na manutenção da empresa privada, se este for o objetivo. Ou ajudar a família a se manter unida, mesmo depois da venda de seus negócios, através da continuidade das atividades em filantropia ou investimentos de previdência. Se o negócio da família esta para ser vendido, o escritório pode ajudar a praticar um processo participativo, onde todos os membros consigam compreensão e comprometimento nesta importante decisão.

 3) Para concluir, acrescentando o terceiro valor que tem a CESF, é permitir ao extremamente ocupado Diretor Superintendente da gestão do negócio familiar, a independência e separação da entidade dedicada unicamente a resolver as necessidades e problemas da família, das necessidades e autonomia da empresa. Isto facilita o trabalho do líder do negócio familiar, que precisa entretanto continuar com o equilíbrio do conflito do negócio versus os assuntos familiares, que são administrados pela CESF. Uma bem dirigida CESF, mantêm os objetivos da empresa e da família em equilíbrio apropriado.

Uma CESF competente proporciona á família um saudável sentimento de independência em relação á empresa familiar.

Finalmente, a CESF permite uma oportunidade para os membros familiares não envolvidos na empresa, virem a tornar-se um executivo dela. A experiência de governança da CESF pode ser uma pedra de apoio para o próprio conselho."

Transcrito do "FBN - Newsletter" - nº 24 - agosto/99
Tradução: José Carlos Frias
Consultor da bernhoeft - consultoria